中新網9月22日電 據新聞晨報報道，日前，一部可能徹底改變滬上中資銀行“生存狀態”的法規正式出臺。這部由上海銀監局制定并頒布的《上海銀行業金融機構合規風險管理機制建設的指導意見》要求，滬上法人銀行和商業銀行分行應于今年年底前，其他銀行業金融機構應于2006年年底前設立獨立的合規管理部門。
在此次“合規運動”發起前，滬上中外資銀行的最大區別在于，外資銀行依靠制度，工作程序簡單明了且職責明確；中資銀行多靠個人能力，并面對很多不確定性風險，其中操作風險尤為突出�！斑@些區別的根源正在于合規風險管理。”上述專家指出。
上海銀監局的專家表示，《指導意見》的出臺主要是針對滬上的中資銀行。因為外資銀行至今已普遍對于合規有了專門設置。規模較大的外資行均有獨立的合規部；規模較小的，或采取合規部兼有法務部功能，或由專人司職合規崗位。
今年4月29日，巴塞爾銀行監管委員會發布《合規與銀行內部合規部門》文件，要求銀行必須建立起有效的合規部門。此后，上海銀監局著手制定起《指導意見》。上海銀監局有關負責人指出，《指導意見》的出臺，將為健全上海銀行業機構內控體系框架、確保機構的安全穩健長效運行，發揮重要的監管導向作用。
目前為止，浦發行、上海銀行、上海農商行以及工行上海分行、交行上海分行等都已組建合規部門。上海銀行有關人士介紹，該行的合規部成立于今年4月，由內部最精干的人員組建。
上行有關人士指出，合規部最重要的工作是對操作風險的掌控。去年底，東北地區多起銀行大案正是鉆了操作風險的空子。
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合規風險是指銀行因未能遵循合規法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁或監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。合規風險管理的任務正是及時發現并制止風險產生以及由此造成的破壞。合規部的職責包括合規政策的制訂、合規風險的識別、監測與評估、梳理整合銀行的各項規章制度、合規培訓、參與銀行的組織構架和業務流程再造、為新產品提供合規支持等。(李強、馬偉偉)
